Salariul pozitiv ajută la detectarea fraudei. De fiecare dată când un client prezintă un cec, instrumentul Positive Pay va verifica numărul contului, suma în dolari a numărului de cec și de verificare pentru a asigura acuratețea.
Ce este plata pozitivă?
Positive Pay este un instrument automat de detectare a fraudei. Fără aceasta, controalele nu ar putea fi verificate pentru acuratețe atunci când un client dă un cec. În cazul în care numărul de cec, suma dolarului de pe cec și numărul contului nu se potrivesc cu sistemul de plăți pozitive, cecul nu va trece, economisind hassle pentru întreprinderi.
Positive Pay plătește prin faptul că o companie transmite un dosar cu toate cecurile pe care le-a emis. Pe măsură ce cecurile emise sunt prezentate băncii pentru a fi încasate sau depuse, acestea vor fi comparate cu fișierul de verificare transmis, toate fiind realizate complet electronic. Cecul va fi verificat prin numărul de cont, numărul de verificare și suma de verificare.
Dacă un cec nu se potrivește cu cel din fișier, acesta va deveni un element de excepție, ceea ce înseamnă că banca va trimite clientului o imagine sau un fax al cecului. Clientul va examina apoi imaginea cecului și va instrui banca să revină sau să plătească cecul.
Banca este responsabilă pentru efectuarea unei cecuri forjate?
Legile privind falsul și frauda vor varia în funcție de starea dvs. Dacă plătești un cec și se sfârșește prin a fi fraudulos, poți fi responsabil pentru întreaga sumă. În funcție de statul dvs. și de banca pe care o utilizați, banca dvs. poate avea dreptul să inverseze fondurile dintr-un cec încasat din contul dvs., dacă consideră cecul fraudulos după ce este încasat.
Acordați o atenție deosebită celor cărora le acceptați bani. Fiți foarte precaut în cazul înșelătoriilor prin ordin de plată și nu plătiți cecul de la cineva pe care nu îl cunoașteți, chiar dacă are o bancă populară pe care poate fi o înșelătorie. Dacă aveți vreodată o întrebare despre un cec, puteți să contactați banca locală. De asemenea, pentru a afla dacă banca dvs. acoperă cecuri frauduloase, citiți termenii și condițiile sau contactați-i direct. Dacă întâmpinați un cec fraudulos, asigurați-vă că îl veți întoarce la Comisia federală pentru comerț (FTC).
Forjarea și înșelătoriile sunt deosebit de frecvente în ceea ce privește întoarcerea impozitului pe venit. Câteva sfaturi pentru a vă ajuta să nu cădeți pentru această înșelătorie este de a asigura verificarea verificării de către Trezoreria Statelor Unite. De exemplu, verificați filigranul deoarece toate cecurile de trezorerie sunt imprimate cu un filigran care citește "Trezoreria S.U.A.". Verificați sigiliul Trezoreriei, care spune: "Biroul Serviciului Fiscal". Un alt truc este să verifici pentru microprinting. Spre sfârșitul cecului, veți vedea o linie exact sub semnătura. Această linie este cuvintele microprinse care sunt prea mici pentru ochiul liber. Cu toate acestea, dacă luați o lupă, veți putea vedea cuvintele mici. O imprimantă nu poate duplica microprint-ul, astfel încât să nu poată fi contrafăcut dacă îndeplinește aceste cerințe.
Ce este un bloc de debit ACH pe un cont bancar?
Un bloc de debit protejează contul dvs. bancar de taxe electronice neautorizate. Cu ajutorul unui bloc automat de compensare (ACH), puteți alege care companii sunt autorizate să efectueze debitări directe din contul dvs. În plus, puteți refuza și bloca orice proiecte electronice.
Ce este un filtru de debit?
ACH este o rețea electronică pentru tranzacții financiare, cum ar fi programele de plată a depozitelor directe și a facturilor online. Un debit ACH este un proces automatizat care afișează toate tranzacțiile ACH primite în încercarea de a identifica orice tranzacții de debit neautorizate. Filtrarea debitului este un instrument critic menit să reducă riscul de fraudă. Având acest sistem, permite ca debitele ACH să fie revizuite, filtrate, aprobate sau returnate, astfel încât numai tranzacțiile aprobate postate în conturi.
