Biroul de Control al Activelor Externe al Departamentului de Trezorerie, sau OFAC, supraveghează sancțiunile economice și comerciale din SUA împotriva guvernelor, precum și restricțiile financiare asupra grupurilor și persoanelor implicate în terorism, trafic de droguri, spălare de bani și alte activități ilegale. Instituțiile financiare și altele sunt obligate să efectueze periodic o verificare "OFAC" pentru a vedea dacă oricare dintre numele din bazele lor de date ale clienților se potrivesc cu cele din listele de supraveghere ale guvernului.
Efectuarea de cecuri
OFAC menține liste de persoane și grupuri cu care este ilegal să facă afaceri. Companiile din anumite industrii - inclusiv serviciile financiare, importul / exportul și asigurările - trebuie să verifice bazele de date ale clienților împotriva acestor liste. Anumite organizații neguvernamentale, cum ar fi organizațiile de caritate, trebuie să efectueze și controale OFAC. Cât de des companiile și organizațiile trebuie să efectueze controale depinde de reglementările specifice care se aplică industriei lor. Sunt disponibile programe comerciale care compară bazele de date cu listele OFAC sau companiile pot compara manual numele lor de clienți cu cele din listele.
Când există o potrivire
Când un nume de client pare să corespundă unui nume dintr-o listă de vizionări, OFAC stabilește o serie de pași pe care o companie ar trebui să le ia pentru a verifica "lovitura". Adesea, meciurile se dovedesc a fi false alarme care pot fi ignorate - dar nu fără a urma mai întâi procedura OFAC. Neîndeplinirea cu due diligence în ceea ce privește OFAC și alte liste ale guvernului poate conduce la sancțiuni civile și penale severe. Acestea includ până la 30 de ani de închisoare și 20 de milioane de dolari în amenzi, în funcție de situație.
