Întreprinderile sunt în capitală, iar capitalul de lucru al companiei dvs. este suma pe care o aveți la dispoziție pentru a vă menține operațiunile. Deși valoarea capitalului de lucru pe care îl aveți la dispoziție nu este neapărat o măsură precisă a sănătății financiare a companiei dvs., acest număr oferă informații despre poziția actuală a fluxului dvs. de numerar și despre ușurința cu care puteți face investiții critice pe termen scurt.
Formula de capital de lucru
Calculați capitalul circulant prin scăderea activelor curente din pasivele curente. Activele includ numerar în bancă și cash-on-hand, conturi de încasat care vor fi colectate în viitorul apropiat și inventar pe care îl puteți utiliza pentru a produce produsele și serviciile pe care le vindeți. Pasivele includ facturile neachitate, împrumuturile pe termen scurt care trebuie rambursate în curând și datorii pe termen lung, cum ar fi împrumuturile care afectează fluxul dvs. actual de numerar deoarece efectuați plăți în curs. Scăderea sumelor pe care trebuie să le plătiți în curând din sumele pe care le veți avea la dispoziție pentru a le plăti vă arată cât ați rămas pentru a acoperi activitățile de afaceri de zi cu zi.
De ce trebuie să știți capitalul dvs. de lucru
Costă bani ca să scapi de bani. Neajunsurile de capital conduc la taxele de descoperit de cont și la ratele dezavantajate ale dobânzii pe care le veți plăti probabil dacă trebuie să împrumutați pe carduri de credit sau să găsiți alte surse de numerar rapid și convenabil. Dacă știți zi de zi câte capital de lucru aveți la dispoziție, puteți planifica achizițiile de inventar și alte investiții pe termen mai lung pentru a coincide cu disponibilitatea banilor. Știind cât de mult capital de lucru ai, te ajută să ai grijă de angajații și furnizorii tăi. Salarizarea tinde să fie cea mai urgentă cheltuială pe care trebuie să o acopere o afacere, deoarece compania dvs. nu poate funcționa fără angajații săi și depinde de salariile regulate pe care le eliberezi pentru supraviețuire. Livrările și inventarul pot fi la fel de importante: nu puteți face vânzări și nu puteți aduce noi capitaluri de lucru dacă nu aveți nimic de vândut. Îți datorezi angajaților și furnizorilor să-ți administreze capitalul de lucru suficient de bine pentru a le plăti ceea ce sunt datorate și pentru a face aceste plăți la timp.
Gestionarea capitalului de lucru
Dacă gestionați capitalul de lucru cu abilități și abilități, probabil că veți avea mai mult capital de lucru disponibil. Prioritizați facturile și cheltuielile, astfel încât să plătiți mai întâi cele mai urgente elemente și să plătiți doar ceea ce este necesar atunci când fluxul de numerar este strâns. Viteza cheltuielilor dvs. de ieșire pentru a coincide cu capitalul de intrare. Este posibil să fiți nevoiți să plătiți mai multe pe termen scurt dacă cumpărați produse în cantități mai mici și renunțați la economiile de cumpărare în vrac. Dar cheltuirea strategică a banilor va duce probabil la câștigarea mai multă afacere pe termen lung, dacă păstrați suficiente bani la îndemână pentru a evita întreruperile și oportunitățile ratate.
