Finanțarea reprezintă o preocupare majoră pentru întreprinderi, fie mari, fie mici. Două aspecte majore ale finanțării afacerilor, fluxului de numerar și capitalului de lucru sunt esențiale pentru viabilitatea unei afaceri. Deși cele două concepte sunt similare, ele diferă una de cealaltă. Cu toate acestea, lipsa fluxului de numerar suficient sau a capitalului de lucru adecvat este un semn de necaz pentru orice afacere.
Fluxul de numerar
Fluxul de numerar se referă la fondurile care circulă în și din afacerea dvs. În contabilitate, fluxul de numerar pozitiv se referă la mai mulți bani care vin decât la ieșire într-o anumită perioadă. Puteți crește fluxul de numerar prin creșterea vânzărilor, reducerea costurilor de exploatare, vânzarea unui activ, colectarea mai rapidă a conturilor sau întârzierea plăților furnizorilor. Multe întreprinderi folosesc o combinație a acestor abordări pentru a crea fluxuri de numerar pozitive. Mulți proprietari de afaceri confundă fluxul de numerar cu profit. Deși fluxul de numerar pozitiv este adesea un semn de afaceri sănătos, aceasta nu înseamnă că afacerea dvs. funcționează cu profit.
Capitalul de lucru
Valoarea capitalului de lucru se referă la activele lichide pe care afacerea dvs. le are la dispoziție, adică în numerar sau în instrumente financiare pe care le puteți converti cu ușurință în numerar. În contabilitate, calculați capitalul circulant prin deducerea pasivelor afacerii dvs. din activele sale. Dacă rezultatul este negativ, acest lucru indică faptul că este posibil ca afacerea dvs. să nu poată să-și onoreze obligațiile financiare pe termen scurt. Puteți crește capitalul de rulment prin creșterea profitului, luarea unui împrumut sau primirea unei injecții de numerar de la acționarii dvs. dacă firma dvs. este încorporată.
Capital de lucru Vs. Fluxul de numerar
Afacerea dvs. poate avea un flux de numerar pozitiv, dar are foarte puțin capital de lucru. Acest lucru se datorează faptului că este posibil ca o afacere să genereze un nivel ridicat al veniturilor, dar să aibă un nivel corespunzător ridicat de obligații financiare. Pe de altă parte, o afacere nouă poate fi suficient de norocoasă pentru a deține o sumă mare de capital de lucru fără a avea timp suficient pentru a genera un flux de numerar foarte mare, fie pozitiv, fie negativ.
Generarea unui flux de numerar pozitiv
Colectarea a ceea ce se datorează afacerii dvs. este esențială pentru generarea unui flux de numerar pozitiv. Aceasta include stimularea clienților și a clienților să vă plătească la timp. "Inc sugerează furnizarea de stimulente pentru angajați prin legarea bonusurilor sau comisioanelor pentru colectarea plăților, precum și generarea de vânzări sau contracte.
Creșterea capitalului de lucru
Pentru a crește capitalul de lucru pentru afacerea dvs., negociați termenii de plată mai lungi cu un furnizor pentru o comandă deosebit de mare sau obțineți un împrumut sau o linie de credit. Contract cu o terță parte pentru achiziționarea uneia sau mai multor conturi de încasat. Veți plăti probabil o primă peste ceea ce o bancă ar percepe în interes, dar condițiile de aprobare sunt adesea mult mai puțin stricte, făcându-le o cale mai ușoară de creditare pentru noile întreprinderi ", afirmă Antreprenorul.
