Autoritatea de reglementare din industria financiară (FINRA) este cea mai mare autoritate independentă de reglementare a valorilor mobiliare din SUA. Mandatul lor este de a proteja poporul american prin asigurarea faptului că industria valorilor mobiliare operează tranzacții corecte și oferă statistici oneste. Pentru a funcționa în conformitate cu FINRA, firmele de brokeraj trebuie să facă o serie de lucruri pentru a oferi atât FINRA cât și investitorilor americani transparența necesară pentru a face investiții exacte și informate pe piața de valori.
Identificarea principiilor controlului de supraveghere
Toate societățile de valori mobiliare ar trebui să dispună de un sistem de control al supravegherii pentru a se asigura că nu există deturnare de fonduri sau împărțirea numerelor. Transparența este absolut vitală, așadar fiind în prealabil principiile pe care o firmă le va utiliza pentru a stabili, menține și aplica acest sistem de control de supraveghere este o necesitate. Aceste proceduri de supraveghere vor trebui testate în mod regulat pentru a se asigura că acestea sunt adecvate. Atât cei care le vor testa, cât și timpul de testare trebuie să fie raportate către FINRA.
Se angajează să pregătească și să prezinte un raport anual
Fiecare firmă de valori mobiliare trebuie să desemneze o persoană care să elaboreze rapoarte anuale care să descrie atât sistemul de controale de supraveghere menționat anterior, cât și un rezumat al revizuirii acestor proceduri și orice adăugări sau modificări semnificative ale procedurilor. Aceste rapoarte trebuie transmise FINRA nu mai târziu de un an de la data ultimului raport. Aceste rapoarte oferă FINRA un rezumat concis al tuturor acțiunilor de supraveghere luate de o firmă individuală, permițându-le să identifice neconcordanțe sau deficiențe în politicile de control ale unei firme.
Identificați managerii și producătorii de mize mari
Orice manageri care lucrează în cadrul companiei trebuie să fie identificați de FINRA, pentru a se asigura că în cadrul fiecărei organizații individuale de valori mobiliare funcționează numai persoane autorizate și calificate. Aceasta este o problemă de securitate și responsabilitate mai mult decât orice. Mai important este cerința FINRA, conform căreia toți managerii producătoare (managerii care cumpără și vând stocuri) care sunt calificați să vândă până la 20% dintr-un anumit stoc trebuie să fie sub supraveghere sporită. Procedurile actuale de "supraveghere sporită" sunt aprobate de la caz la caz și trebuie trimise la FINRA spre aprobare înainte de implementare. Obiectivul acestei cerințe este pur și simplu de a asigura un nivel suplimentar de supraveghere pentru orice brokeri care manipulează cantități semnificative de pe piața bursieră în orice moment dat.
Revizuirea de stat și procedurile de supraveghere
Similar cu procedurile de control al supravegherii, FINRA solicită firmelor de valori mobiliare care doresc să fie în conformitate să furnizeze o explicație a modului și momentului în care o firmă va monitoriza și confirma trei aspecte distincte: în primul rând, transmiterea de fonduri și valori mobiliare de la clienți către terți sau în afara conturi; în al doilea rând, orice schimbări sau adrese ale clienților; și, în al treilea rând, orice modificări ale obiectivelor de investiții ale clienților. Aceste reguli finale reprezintă un nivel suplimentar de supraveghere și apărare împotriva tranzacțiilor financiare umbroase, inclusiv transferul de bani către paradisurile monetare off-shore.
