Pentru un profesionist de vânzări financiare, găsirea de oportunități de a crea investiții reziduale și, prin urmare, veniturile din comisionul rezidual oferă o creștere pe termen lung a carierei și surse de venit. Vânzarea planurilor de pensii pentru proprietarii de afaceri mici este o nișă adesea trecuta cu vederea, deoarece procesul durează atât de mult. Prospectarea prin implementarea planului poate dura luni, chiar ani. Cei care sunt diligenți în vânzarea planurilor de pensionare, totuși, generează comisioane lunare consecvente cu fiecare dolar, contribuit în plan atât de angajator, cât și de angajat.
Citiți diferitele opțiuni pentru planurile de micșorare a numărului de întreprinderi mici (IRA simple, 401K, SEP IRA, Keogh, solo 401K) permise de Serviciul de venituri interne. Aflați argumentele pro și contra despre fiecare plan și tipul de afacere pe care fiecare tip de plan le servește cel mai bine.
Porniți o bază de date cu clienții și perspectivele existente. Mergeți prin profilurile clientului existente pentru a găsi clienți care au conturi personale cu dvs., dar care lucrează pe cont propriu. Faceți o listă a perspectivelor de afaceri mici prin afișarea numelor afacerilor din jurul biroului dvs. sau pe care le frecventezi.
Rețea de la mixerele de afaceri locale puse în aplicare de Camera de Comerț, Administrarea Afacerilor Mici și consilii economice locale. Fii prietenos și deschis față de ceea ce faci, în special că oferi soluții pentru beneficiile de pensionare pentru întreprinderile mici.
Sponsorizați un seminar prin intermediul uneia dintre rețelele locale de afaceri pentru a educa proprietarii de afaceri mici despre planificarea pensiilor. Invitați toți membrii organizației, precum și cei care se află în cartea dvs. de prospectare.
Mențineți o imagine profesională în toate întâlnirile, prezentările și corespondența. Oferiți un produs premium și ar trebui să demonstreze un sentiment de succes personal, inclusiv calitatea staționare, stilouri și lianți de prezentare. Rochie în îmbrăcăminte potrivită pentru afaceri, care este curată și presată.
Oferiți consultații gratuite pentru a revizui planurile existente sau pentru a dezvolta strategii de plan de pensionare. Utilizați aceste consultări ca o modalitate de a cunoaște perspectivele și de a le arăta experiența dumneavoastră.
Trimiteți buletine de știri prin e-mail (sau poștă pentru cei fără e-mail) care descriu legislația care impune planurile de pensionare și noi oportunități de creștere a economiilor de pensii sau de creștere a păstrării angajaților.
Urmăriți-vă perspectivele după ce ați făcut o prezentare. Oferiți-le să răspundă la orice întrebări sau să proiecteze propuneri secundare.
Cereți vânzarea. Puteți face toate celelalte lucruri bine, dar dacă nu cereți vânzarea, cel mai probabil nu o veți obține. Fii prietenos și direct, dar nu împinge.
