Riscul nesistematic se referă la riscul organizației care este inerent unei investiții. Riscul nesistematic este diferit pentru fiecare investiție pentru o companie și ia în considerare efectele potențiale asupra activului în cazul în care apare un anumit eveniment care ar putea avea un impact negativ asupra investiției. Riscul nesistematic poate fi redus prin diversificarea investițiilor și prin creșterea numărului total de investiții. Un alt termen pentru risc nesistematic este riscul rezidual pentru o investiție. Riscul nesistematic este măsurat prin diminuarea factorului de risc sistematic prin diversificarea portofoliului de investiții. Riscul sistematic al unei investiții este reprezentat de coeficientul beta al companiei.
Găsiți coeficientul beta pentru investiția dvs. în acțiuni.Coeficientul beta pentru companiile cotate la bursă poate fi găsit pe orice serviciu de investiții online, cum ar fi MSN Money sau USAA Online Stock Trading. Pentru acest exemplu, IBM și EBay sunt utilizate. IBM are un coeficient beta de 1,05 și EBay de 1,45.
Determinați valoarea investițiilor pe care le plasați în fiecare companie. Având în vedere că IBM are un beta mai scăzut, riscul nesistematic poate fi redus prin plasarea unui procent mai mare din investiția dvs. în această companie. Pentru acest exemplu, 50% din investiții vor fi plasate în fiecare companie.
Determinați beta-ul global (și riscul rezultat) al portofoliului de investiții prin aplicarea următoarei formule: Beta (total) = Procentajul investiției globale 1 x (Investiția Beta 1) + Procentajul investiției globale 2 x (Investiția Beta 2). Beta (Total) =.50 * (1.05) +.50 * (1.45) = 1.25
