Reconcilierea contului bancar lunar este vitală pentru protejarea atât a banilor, cât și a afacerii dvs. O declarație tipică listează tranzacțiile și balanța bancară din partea frontală și include o foaie de lucru de reconciliere pe spate. Pe lângă echilibrarea conturilor totale, procesul în mai multe etape vă ajută să identificați erorile și discrepanțele sau să indiciți potențiala activitate frauduloasă care are loc în contul dvs. în cursul lunii precedente. Înțelegerea modului în care puteți reconcilia manual o declarație bancară este importantă, chiar dacă în mod normal vă reconciliați conturile în mod electronic.
Completați o comparație între linii și elemente
Găsiți soldul final al declarației de reconciliere a băncii, care este cel mai adesea pe partea din față, în partea de sus. Înregistrați această sumă și folosiți-o ca punct de plecare. Apoi, completați o comparație de element rând în care se potrivesc cecurile, plățile electronice, tranzacțiile ATM, taxele și depozitele înscrise în registrul dvs. cu cele listate în fiecare secțiune a extrasului de cont. Plasați un marcaj de bifare în dreptul fiecărei tranzacții potrivite în registrul dvs.
Reglați sumele în așteptare
Listați sumele pentru cecuri, plăți electronice, retrageri și taxe electronice, inclusiv numărul de verificare sau o scurtă descriere. Înregistrați acest număr exact sub echilibrul de pornire, scade-l și introduceți subtotal. Afișează și totalizează sumele pentru depozitele de neegalat sau alte credite aplicate în contul dvs. în cursul lunii anterioare. Înregistrați și adăugați acest număr la subtotal. Suma finală ar trebui să se potrivească cu soldul de sfârșit prezentat în registrul dvs. De exemplu, dacă punctul dvs. de plecare este de 600 USD și aveți tranzacții de neegalat în valoare totală de 250 USD și un depozit în valoare de 100 USD, reconcilierea dvs. finală și soldul înregistrării ar trebui să fie de 450 $ sau 600-250 $ + 100 $.
Depanarea erorilor de reconciliere
Majoritatea erorilor rezultă din înregistrarea incorectă a balanței contului bancar, lipsa sau corelarea incorectă a tranzacțiilor sau transpunerea numerelor. Cu toate acestea, acestea pot rezulta și din erorile din declarațiile bancare. Examinați listele de tranzacții și depozite restante, pentru a vă asigura că acestea includ numai tranzacții de neegalat, completați o altă comparație a elementelor rând și verificați calculele. În cazul în care contul încă nu se află în echilibru, examinați declarația împreună cu un reprezentant bancar pentru a vedea dacă problema aparține băncii dvs.
