Fluxul de numerar al afacerii dvs. măsoară cantitatea de numerar care se deplasează în și din activitatea dvs. în fiecare lună. Fluxul de numerar diferă de un raport simplu de venituri / cheltuieli, în care fluxul de numerar se ocupă numai de veniturile efective care intră și ies și nu iau în considerare tranzacțiile de credit sau alte tranzacții fără numerar. Proiectați fluxul de numerar în mod regulat pentru a anticipa și a rezolva orice problemă și a vă planifica finanțarea afacerii.
Examinați bugetul. Uitați-vă la sursele de venit pe care le așteptați pentru anul și determinați modul în care veți împărți aceste venituri în fiecare lună a anului.
Faceți o coloană pe o bucată de hârtie sau în foaia de calcul tabelar pentru fiecare lună. Notați venitul așteptat din fiecare sursă pentru fiecare lună. De exemplu, dacă vă așteptați bani dintr-o subvenție în lunile ianuarie, februarie și martie, dar nu și în restul anului, scrieți cât de mult vă așteptați în coloanele pentru lunile ianuarie, februarie și martie. Se adaugă venitul așteptat pentru fiecare lună și se înregistrează totalul sub coloană pentru acea lună.
Săriți o linie și începeți să urmăriți cheltuielile anticipate. Dacă aveți cheltuieli fixe, cum ar fi chiria pe spațiul dvs. de birou sau salariile pentru angajații executivi, listați aceeași sumă în fiecare lună pentru acea cheltuială. De exemplu, dacă plătiți un director executiv de 5.100 dolari pe lună, listați această cheltuială în coloană pentru fiecare lună a anului. Adăugați cheltuielile așteptate pentru acea lună și înregistrați totalul sub coloană pentru acea lună.
Reduceți totalul cheltuielilor așteptate din venitul total așteptat pentru a determina fluxul de numerar proiectat pentru acea lună.
Planificați rezolvarea problemelor. Dacă proiecția fluxului de numerar pentru o anumită lună este negativă, decideți cum să rezolvați problema în avans. De exemplu, puteți utiliza linia de credit sau puteți face o strângere de fonduri în plus înainte de acea lună pentru a vă mări fluxul de numerar.
Recalculați proiecția fluxului de numerar pe o bază lunară sau trimestrială pentru a vă asigura că aveți cele mai exacte date.
