Mulți consilieri de investiții lucrează ca consultanți independenți. Aceasta înseamnă că nu primesc salarii pentru serviciile lor. În schimb, consilierii trebuie să trimită facturi clienților, care să indice cât de mult au efectuat și cât de mult se plătesc. Deși nu există legi sau regulamente profesionale care să impună consilierilor de investiții să includă elemente specifice pe factură, majoritatea consultanților de investiții care desfășoară activități independente includ câteva aspecte de bază pentru a menține transparența pentru taxe și servicii.
Identificarea informațiilor
Puneți numele dvs. sau numele companiei dvs., adresa dvs. și informațiile de contact din partea de sus a facturii, în centru. Utilizați antetul companiei dacă aveți. Introduceți numele clientului și numărul contului, dacă este cazul, sub informația dvs., în partea stângă a paginii.
Data
Scrieți data pentru fiecare serviciu pe care îl furnizați în prima coloană a facturii. Aceasta permite clientului să vadă clar când serviciile au fost redate.
Taxe
Taxele pe care le încasezi merg în coloana a doua a facturii. Dacă plătiți comisioane fixe pentru serviciile dvs., trebuie să includeți o scurtă descriere a serviciului urmată de prețul din a treia coloană. De exemplu, "Planificarea Pensiilor - 1.000 $". Servicii de grup fixe. Dacă taxați cu o oră, trebuie să includeți câte ore ați lucrat la portofoliul clientului și la rata orară. Aceasta este adesea scrisă ca o formulă, cum ar fi "15 ore x 30 dolari / oră", urmată de suma pe care o facturați clientului pentru munca orară. Dacă aveți rate orare diferite pentru diferite servicii, grupați-le împreună pe factură.
Procent
Dacă taxați clienții pe baza valorii portofoliului lor de investiții, trebuie să includeți factura și valoarea totală a investițiilor lor pe factură. Acesta este, de obicei, plasat sub formă de formulă în a doua coloană. De exemplu, dacă taxați 4% din valoarea și clientul are investiții în valoare de 100.000 $, ați introduce "4% x 100.000 $", urmată de suma pe care o facturați în coloana a treia.
Suma totală datorată
Adăugați toate sumele pe care clientul le datorează în taxe fixe, taxe orare și procente orare. Așezați totalul sub toată suma din coloana a treia. Etichetați-o "Total" sau "Suma totală facturată".
Dacă este necesară plata
Dacă solicitați plata de la client, puneți data până la care trebuie să plătească factura. Dacă veți lua totalul datorat din contul de investiții al clientului, precizați că în partea de jos a facturii, împreună cu o declarație de a nu trimite o plată. Acest lucru va asigura clientul nu plătește de două ori.
