Multe bănci oferă stimulente agenților de poliție în cazul în care distribuie conturi noi sau servicii către clienți. Stimulentele pot crește în mod semnificativ venitul operatorului cu bonusuri lunare sau trimestriale. Un corespondent ar trebui să poată sugera un produs fără a fi nepoliticos sau împins, încurajând în același timp clienții să se înscrie pentru servicii sau produse suplimentare.
Înțelegerea conturilor și a avantajelor
Tellers trebuie să înțeleagă diferențele dintre fiecare produs oferit de bancă și felul în care clientul beneficiază de produsul respectiv. De exemplu, un ghișeu ar trebui să poată afișa două sau trei avantaje clientului prin trecerea la un cont de verificare la nivel superior, cum ar fi comenzi gratuite de bani sau cecuri de călătorie și o rată a dobânzii mai mare. Tellers ar trebui, de asemenea, să fie în măsură să explice cerințele pentru a evita o taxă de serviciu sau să fie în măsură să justifice o nouă taxă de serviciu și raportul cost-beneficiu pentru client. Când înțelegeți cu adevărat cum funcționează un produs, este mai ușor să îl vindeți. Ar trebui să aveți o broșură gata să dea clientului explicarea noului serviciu sau cont.
Faceți trimiteri personale
Când efectuați o tranzacție a unui client, faceți contactul vizual și adresați-vă clientului după nume, de fiecare dată. Acest lucru facilitează o discuție despre tipul de cont pe care îl are și alte beneficii pe care le poate oferi băncii. Dacă recunoașteți un client repetat și formați o relație profesională, este foarte probabil să ascultați recomandarea dvs. decât dacă recomandarea provine de la un corespondent cu care nu a tranzacționat niciodată.
Stabiliți obiectivele lunare
Multe bănci solicită să aveți un număr minim de referințe pe lună sau trimestru. Puteți sparge acest lucru pentru a vă oferi numărul necesar pentru a finaliza în fiecare zi sau în fiecare săptămână. Dacă vă temeți să faceți referiri, încercați să obțineți majoritatea făcută la începutul săptămânii, în loc să vă forțați să faceți totul vineri. Pentru a distruge monotonia, setați obiective pe baza tipurilor de recomandări. De exemplu, provocați-vă să vă referiți cinci clienți pentru a aplica protecție de control și încă cinci pentru a vă înscrie pentru noile rate de CD oferite de bancă.
Urmărirea trimiterilor
Băncile urmăresc recomandările în diferite moduri. Unele bănci plătesc pentru fiecare trimitere oferită, iar altele plătesc numai dacă clientul se înscrie efectiv pentru produs. Păstrați o copie a tuturor produselor pe care le-ați trimis în fiecare lună, astfel încât să puteți verifica dublu înregistrările dvs. din evidența băncii. Dacă banca se află într-un sistem de referire la hârtie, trebuie să completați informațiile de bază și să fie pregătite pentru momentul în care faceți o sesizare. Aveți posibilitatea să completați informațiile necesare în timpul timpului de întrerupere pe parcursul zilei, astfel încât să puteți răsfoi rapid informațiile despre client și să trimiteți trimiterea atunci când are loc.
