Reconcilierile contului bancar sunt atât proceduri practice, cât și critice de control al numerarului. Completarea unui cont pentru fiecare dintre conturile dvs. de verificare și salvare este o modalitate de a găsi erori sau discrepanțe și a verifica cât trebuie să cheltuiți sau cât ați salvat. Declarațiile de reconciliere sunt instrumente pentru atingerea acestor obiective.
O perspectivă practică
Din punct de vedere practic, o declarație de reconciliere vă ajută să evitați overdrafturile și comisioanele asociate. Este puțin probabil ca soldul afișat într-o carnet de cecuri sau în registrul de economii să fie de acord cu cel din declarația de reconciliere. Taxele sau creditele nerecordate, erorile de introducere a datelor și tranzacțiile care au loc după data declarației contribuie la diferențe. Așa cum folosiți declarația pentru a rezolva aceste diferențe pătrate conturile dvs., ignorarea acestor diferențe poate duce la diferențe substanțiale între soldurile cărții și bancare.
Controlul intern al numerarului
Instrucțiunea poate servi și pentru monitorizarea și controlul numerarului în cont. Aceasta poate dezvălui erori interne sau bancare și poate expune furt și fraudă, cum ar fi retrageri neautorizate și cecuri furate incasate fără știrea dvs.
