O firmă de administrare a banilor poate lua diferite forme. Companiile de administrare a banilor zilnice oferă servicii de contabilitate, contabilitate, plată a facturilor și servicii de gestionare a numerarului persoanelor și întreprinderilor. Unele firme de administrare a banilor oferă atât gestionarea zilnică a banilor, cât și gestionarea investițiilor, iar altele se concentrează în principal pe gestionarea investițiilor pentru clienții lor. Primul pas în deschiderea propriei firme de administrare a banilor este să respecte orice reglementări de stat și federale.
Firme de gestionare a banilor zilnice
Managerii de bani zilnic pot deveni certificați de Asociația Americană a Managerilor de Bani Zilnici, însă certificarea este opțională. Certificarea ca manager de bani de zi cu zi necesită promovarea unui examen oferit de AADMM, care oferă și cursuri de pregătire pentru examen. Înscrierea pentru a lua examenul costă 300 $ pentru membri și 450 $ pentru non-membri începând din iulie 2014.
Înregistrare și licențiere
Dacă intenționați să efectuați orice fel de investiții în numele clienților dvs. și activele aflate în administrare cu o valoare totală mai mică de 25 milioane dolari, înregistrați-vă la autoritatea pentru valori mobiliare a statului. OAM mai mari necesită înregistrarea la SEC. Înregistrează-te pe site-ul FINRA pentru a lua examenul de lege privind consultarea investitorilor uniformi, cunoscut sub numele de examenul Series 65, cerut de majoritatea statelor. Statul dvs. ar putea renunța la examinarea seriei 65, cu toate acestea, dacă dețineți o altă certificare financiară. Ultimul pas în calificarea legală a managerului de bani este de a depune formularul ADV, părțile 1 și 2, inclusiv formularul U4, prin intermediul sistemului de depozitare a consilierilor de investiții. Nu săriți licențierea, deoarece sancțiunile pot fi grave.
Configurarea magazinului
Odată ce ați avut grijă de toate cerințele legale de a fi manager de bani, deschiderea firmei de administrare a banilor este ca orice altă afacere. Consultați autoritățile locale cu privire la licențele de afaceri și la legile de zonare care vă vor afecta locul în care vă puteți localiza afacerea. Creați o entitate juridică, cum ar fi o corporație C sau o societate cu răspundere limitată, și obțineți răspunderea, erorile și omisiunile și alte asigurări. Charles Schwab, care furnizează servicii de asistență pentru firmele de administrare a banilor, estimează că un cost pe care un bursier trec la gestionarea independentă a banilor variază de la 15.000 dolari la 75.000 de dolari, în funcție de mărimea activelor aflate în administrare. Folosirea serviciilor unui broker-dealer mare vă poate oferi firmei servicii de evidență, raportare, custodie, juridică și chiar servicii de marketing sau puteți să vă stabiliți aceste necesități.
Baza dvs. de clienti
Firmele independente de gestionare a banilor sunt în mod tipic stabilite de către brokeri, contabili, bancheri, agenți de asigurări și alți profesioniști din industria serviciilor financiare. De obicei, ei au deja o carte de clienți. Alți participanți la acest domeniu tind să fie investitori privați care atrag un grup de persoane care solicită investitorilor să-și gestioneze și banii. Înainte de a vă alătura propria firmă, considerați că cheltuielile dvs. de funcționare ar putea varia de la 30 la 50 la sută din comisioanele dvs. de client, ceea ce poate fi o taxă fixă anuală sau un procent din banii gestionați. În orice caz, creșterea profitului depinde de creșterea banilor pe care îi gestionați.
