Cheltuitul de bani este altceva decât mic. Este un fond serios și util pe care afacerea dvs. îl utilizează pentru achiziții prea mici sau prea informale pentru un cec sau un card de credit. Indiferent dacă conectați monedele într-un contor de parcare sau cumpărați o bandă de urgență de bandă, un sertar de bani mic vă oferă flexibilitatea de a accesa rapid banii pentru a plăti, în timp ce documentează încă tranzacția în scopuri contabile. Câștigul de numerar reprezintă o parte din numerar, dar banii în numerar includ și toate celelalte fonduri pe care le aveți la dispoziție ușor, cum ar fi sumele pe care nu le-ați depus încă în bancă și curelele de facturi mai mici pe care le folosiți pentru schimbarea casei de numerar.
sfaturi
-
Suma cash este un fond pe care afacerea dvs. îl păstrează la îndemână pentru achiziții mici, în timp ce suma disponibilă este suma tuturor banilor disponibili.
Determinarea numerarului la mână
Termenul "cash on hand" are înțelesul dublu. Poate fi folosit literalmente pentru a însemna facturile și monedele reale pe care le puteți utiliza, inclusiv suma din fondul dvs. de numerar mic. Totuși, pe un bilanț, același termen se referă nu numai la numerarul fizic, ci la toate fondurile lichide pe care compania dvs. le-a economisit și le-a împrumutat, inclusiv banii în bancă și facturile mari în seiful dvs. Se numește "numerar la îndemână", chiar dacă nu aveți bani fizici, deoarece această terminologie o deosebește de activele care nu sunt de fapt la îndemână, cum ar fi conturile de încasat sau numărul din coloana cu active a bilanțului dvs., care reprezintă sumele pe care încă așteptați să le plătească clienții dvs.
Petty Cash Definition
Suma cash este o sumă pe care afacerea dvs. o păstrează la îndemână pentru a acoperi achizițiile care sunt plătite în numerar, mai degrabă decât cu un cec sau cu un card de credit. Crearea unui fond de numerar mic cu un jurnal și un flotor de numerar mic sau o sumă standard de fonduri de pornire permite afacerii dvs. să urmărească achiziții mici care altfel ar putea cădea prin fisuri, cum ar fi plata către transportatorul poștal a unui număr de centi pe o scrisoare cu timbre insuficiente.
Cum lucrează Petty Cash
Pentru a înființa un fond de numerar mic, începeți cu un flotant de numerar mic sau o sumă de bani care va acoperi necesitățile de numerar pe termen scurt ale companiei dvs. pentru o perioadă rezonabilă de timp, cum ar fi o săptămână sau o lună. Suma ar trebui să fie suficient de mare pentru a plăti efectiv pentru achizițiile mici de numerar, dar suficient de mică pentru a avea sens pentru achiziționarea de numerar în numerar, decât pentru alte tipuri de cheltuieli. Dacă rulați la magazinul de birou pentru hârtie și casete de hârtie de câteva ori pe săptămână, trebuie să vă gândiți să faceți o listă și să cumpărați cantități mai mari de consumabile de birou deodată. Alternativ, este posibil să puteți deschide un cont la magazinul de birou pentru a vă putea plăti împreună toate achizițiile dvs. mici.
Majoritatea companiilor își păstrează fondurile de bani mici într-o cutie sau un container special, cum ar fi o cutie de bani metalică sau un plic mare. Indiferent ce folosiți, ar trebui să fie suficient de mare pentru banii dvs. și jurnalul de numerar și ar trebui să fie ușor de accesat. Dacă utilizați o cutie metalică, puteți să o blocați, în funcție de cultura companiei dvs. și de numărul de angajați pe care îl aveți. Deși este important să nu invitați furtul de angajați, suma pe care o păstrați în fondul dvs. de numerar mic este mică prin însăși definiția sa, iar fondul dvs. va include și un jurnal care face ușor să vedeți dacă lipsesc vreun ban.
Setarea dvs. de numerar mic ar trebui să utilizeze, de asemenea, un jurnal care urmărește fondurile de intrare și de ieșire. Utilizați un tampon, un notebook mic sau chiar o bucată de hârtie cu o mână sau o foaie de calcul generată de calculator. Puteți găsi cu ușurință șabloanele online pentru un jurnal de numerar mic, deși, probabil, nu veți putea să le imprimați pe un tampon sau pe un notebook. Jurnalul dvs. de numerar mic trebuie să aibă o coloană pentru dată și un altul pentru detaliile cheltuielilor, cum ar fi ceea ce ați cumpărat și unde ați cheltuit banii. Ar trebui, de asemenea, să arătați o sumă licitată cu suma de pornire, suma retrasă pentru cumpărare și suma rămasă în fondul dvs. după ce ați cheltuit banii.
Alte tipuri de numerar pentru afaceri
Diferența dintre numerarul la îndemână și numerarul se micșorează până unde țineți banii și cum îl folosiți. Câștigul de numerar aparține casetei de bani sau plicului mic. Alte tipuri de numerar pot fi păstrate într-un sertar, un seif, un registru de numerar sau chiar în bancă dacă utilizați definiția contabilă a "numerarului la îndemână", care măsoară lichiditatea companiei, mai degrabă decât banii pe care îi păstrați la îndemână.
- Fonduri în numerar: Dacă desfășurați o afacere cu amănuntul, veți obține cel mai probabil niște bani de la clienți chiar dacă executați majoritatea tranzacțiilor pe cardurile de credit ale clienților. Facturile din casa de marcat vor include nu numai câștigurile în numerar ale zilei, ci și suma pe care o păstrați în magazinul de casă pentru a face schimbări pentru clienți. Pana la inceput ar trebui sa se faca facturi mici, desi s-ar putea sa te gasesti cu facturi mai mari pana la sfarsitul zilei, in timp ce iei facturi mai mari de la cumparatori. Pana la inceput, ar trebui sa fie suficient de suficienta pentru a nu termina pana la sfarsitul zilei sau de fiecare data cand te duci de obicei la banca pentru a obtine mai multe schimbari. Cu toate acestea, nu ar trebui să fie atât de mult încât să legați sumele de care aveți nevoie pentru alte cheltuieli.
- Numerar nerambursat: Chiar dacă conduci o afacere care ocupă o mulțime de bani, este puțin probabil să mergi la bancă și să o depozitezi în fiecare zi. Cel mai bine este să păstrați banii nedemonstrați într-o locație sigură la locul dvs. de afaceri. Puteți cumpăra un seif la un magazin de birouri pentru o investiție relativ mică sau cel puțin o investiție care este mică în comparație cu valoarea fondurilor pe care probabil veți fi depozitate în siguranță. Este o idee bună să vă depozitați banii cel puțin o dată pe săptămână, totuși, deoarece întreprinderile responsabile își documentează toate veniturile și cheltuielile, iar un cont bancar este mai sigur decât un jurnal de numerar pentru documentarea acestor tranzacții.
-
Conturi bancare: Deși sumele din conturile dvs. bancare nu sunt numerar fizic, ele reprezintă fondurile pe care compania dvs. le are disponibile. Puteți cheltui banii pe care i-ați depus la cheltuielile de funcționare zilnice, cum ar fi materialele, chiria și salariile. Când faceți oricare dintre aceste cheltuieli, vă transformați banii în mână în bancă în alte tipuri de active ale afacerii. De asemenea, puteți utiliza bilanțurile de verificare și de economisire pentru a plăti principalul la împrumuturi. Aceste plăți nu sunt neapărat
convertiți în active, dar ele încă fac parte din valoarea netă exprimată în bilanțul dvs., dar reduc cantitatea de datorii pe care compania dvs. o datorează.
De ce Cash este Regele
Afirmația veche de afaceri afirmă că banii sunt rege, iar această înțelepciune se referă la realitatea inevitabilă că lichidul în numerar vă oferă puterea și flexibilitatea de a utiliza oportunitățile și situațiile de urgență. Compania dvs. nu va putea să cumpere inventarul de care veți avea nevoie pentru câștigurile viitoare, cu excepția cazului în care aveți banii să-l plătiți. Puteți utiliza creditul de afaceri până la un punct, dar dacă nu câștigați bani în bani pentru a plăti sumele pe care le-ați împrumutat, este doar o chestiune de timp înainte de a vă epuiza opțiunile. Indiferent dacă banii dvs. provin din fondul dvs. de numerar mic sau din contul dvs. de verificare a companiei, acesta vă asigură că firma dvs. funcționează fără probleme și vă ajută să nu vă mai întâlniți probleme.
