Serviciul este o modalitate prin care companiile de toate dimensiunile pot reduce riscurile asociate cu acceptarea de cecuri de hârtie, potrivit companiei First Data Corp, societatea-mamă a companiei TeleCheck. În general, procesul implică analizarea tranzacțiilor de verificare prin verificarea datoriilor și evaluarea riscurilor pentru a determina probabilitatea unei verificări bune.
Verificarea informațiilor despre cont
TeleCheck menține o bază de date de tranzacții care include informații despre scriitorii de cec colectați din cecuri, înregistrări de cont bancar și datorii și tranzacții cu alte companii. O verificare a hârtiei este efectuată printr-o mașină electronică de glisare care se leagă de serviciul TeleCheck Electronic Acceptance. În câteva secunde, TeleCheck poate verifica dacă contul are taxe de descoperit neplătite sau alte informații negative, cum ar fi un număr semnificativ de descoperit de cont în decursul unei perioade scurte de timp. Dacă nu există potriviri negative, se eliberează o chitanță pentru semnarea de către client și cecul se transformă într-o plată electronică.
Profilarea cecurilor bune, rele
TeleCheck folosește, de asemenea, modele de risc proprietate pentru a determina dacă un control îndeplinește un nivel acceptabil de risc sau prezintă caracteristici de fraudă. Dacă riscul pare a fi peste prag, TeleCheck va semna verificarea și va emite un "Cod 3". Codul nu vă spune nimic despre contul specific, ci doar că tranzacția conține un nivel semnificativ de marcatori de risc.
