Fondurile mutuale sunt coșuri de acțiuni care sunt gestionate în mod activ de un investitor profesionist. Puteți alege din mai mult de 10.000 de fonduri din Statele Unite. Firmele mari de fonduri, cum ar fi Charles Schwab, Fidelity și Vanguard, oferă aceste fonduri persoanelor care folosesc o serie de strategii de marketing diferite. De fapt, Fidelity a avut succes atât de mult încât a depășit 1 miliard de dolari în active aflate în administrare.
Conturi de afaceri
Cele mai comune strategii de vânzări și marketing pentru fondurile mutuale sunt înscrierea companiilor ca opțiune preferată pentru planurile lor de pensionare. Aceasta oferă o modalitate simplă de a înregistra numeroase conturi cu un contract de masterat. Pentru a comercializa aceste firme, oamenii de vânzări vizează personalul resurselor umane. Marketingul are loc prin intermediul tehnicilor tradiționale de marketing pentru afaceri, inclusiv conferințe, publicitate de nișă și organizații profesionale. Pentru conturile de afaceri, reprezentanții fondului vor sublinia ușurința utilizării și compatibilitatea cu sistemele actuale ale companiei.
Marketingul consumatorilor
Consumarea pe piață a fondurilor mutuale este similară cu modul în care sunt vândute alte produse financiare. Specialiștii de marketing subliniază siguranța, fiabilitatea și performanța. În plus, aceștia pot furniza informații privind diversitatea opțiunilor, ușurința utilizării și costurile reduse. Întreprinderile de marketing încearcă să acceseze toate segmentele populației. Ei folosesc platforme largi de marketing, cum ar fi televiziunea, ziarele și internetul. Specialiștii de marketing se concentrează în special pe mijloace media orientate financiar, cum ar fi televiziunea CNBC și revista Businessweek.
Performanţă
Fondurile mutuale trebuie să fie foarte atente cu privire la modul în care își comercializează performanțele, deoarece acestea sunt puternic reglementate. Fondurile mutuale trebuie să comercializeze randamentele medii pe termen scurt, mediu și lung pentru a oferi investitorului potențial o idee bună despre performanța reală. De exemplu, majoritatea fondurilor s-au descurcat foarte bine în timpul boom-ului de locuințe. Cu toate acestea, dacă piața ursului care a urmat este inclusă, performanța pare mult mai medie. De asemenea, fondurile ar fi putut avea manageri diferiți, cu evidențe de performanță diferite, care să lucreze la aceleași fonduri, ceea ce face dificilă judecarea acestora.
Taxe de marketing
Fondurile mutuale trebuie să fie foarte clare cu privire la onorariile lor și să le raporteze în toate materialele de marketing. Principalele tipuri de taxe includ taxa de vânzare (sarcina) și taxa de administrare. Încărcarea este o taxă în avans pe care o taxează un fond mutual de îndată ce se face investiția. Taxa de administrare este un procentaj din active în fiecare an, de obicei între 1 și 2 procente.
