Atunci când o bancă refuză plata pe un cec, beneficiarul plății trebuie să plătească în altă formă. În Arizona, legea de stat ghidează urmărirea penală a celor care scriu cecuri rău, dar fiecare județ are un intervenție timpurie pentru indivizi și comercianți care au fost arși de un control viguros. Înainte de a ajunge la un caz penal, este posibil să recuperați fondurile datorate prin unul dintre aceste programe.
Legea statului privind verificările incorecte
apărări
Dacă nu exista intenția de a comite fraude, iar cecul rău a rezultat dintr-o greșeală onestă, legea din Arizona permite această circumstanță ca apărare împotriva oricărei acuzații penale. O persoană însărcinată cu scrierea unui cec rău, de exemplu, se poate apăra prin faptul că a arătat că beneficiarul a știut sau a fost informat că există fonduri insuficiente la momentul scrierii. În plus, un scriitor verificator poate arăta că o ajustare a contului de către bancă a avut ca rezultat un echilibru neașteptat, mai mic sau că a realizat o postdatat verificați mai târziu acoperit de fonduri suficiente în cont, care îi protejează de eventualele costuri de verificare necorespunzătoare.
Clasificările Criminalității
Arizona solicită beneficiarilor care dețin cecuri necorespunzătoare și solicită urmărirea penală să emită o notificare privind cecurile neasonate sau o cerere de plată. Acest lucru oferă autorului de verificare 12 zile - plus cinci zile pentru trimiterea poștei în cazul în care anunțul este trimis prin poștă - pentru a face cecul bun, inclusiv orice taxe suplimentare. Dacă este vorba despre un caz penal, emiterea unui cec rău în Arizona este a clasa 1 delict, care este cel mai grav contravenție din partea legii statului. La condamnare, o clasă 1 aduce o amendă de până la 2.500 de dolari și până la șase luni de închisoare. În cazul în care cecul a fost făcut pentru 5 000 de dolari sau mai mult și nu este plătit, statutul de la Arizona ridică cazul până la crima de clasa 6 taxă, care aduce o amendă de până la 150.000 dolari și șederea unui an în închisoare. În conformitate cu legislația din Arizona, o bancă nu are obligația de a onora un cec de peste șase luni. Legea statului stabilește, de asemenea, un statut de limitări privind creanțele civile pentru "fraudă sau greșeală" la trei ani, adică beneficiarul are trei ani de la data la care un ban este dezonorat de către bancă pentru a introduce un proces. Procurorii au un statut de prescripție de un an pentru delicte și șapte ani pentru delictele de clasa a 6-a.
Programe de verificare incorecte
În Maricopa, Pima și în alte județe din Arizona, procurorii sponsorizează programe de verificare proaste care simplifică aplicarea legii. În ghidurile destinate comercianților și altor persoane care gestionează periodic controalele, județele oferă instrucțiuni de bază cu privire la proceduri, exemple de formulare de utilizat, numere de contact și sfaturi privind prevenirea și gestionarea controalelor refuzate. În general, beneficiarul în această situație este responsabil pentru prima notificare și apoi pentru colectare; în cazul în care eforturile de colectare nu reușesc și termenul limită de 12 zile trece, avocatul județean preia cazul, aduce acuzații și colectează fondurile.
