Conturile de plătit sunt unul dintre cei mai importanți factori care afectează fluxul de numerar. Facturile care urmează să vină vin direct din fluxul dvs. de venituri, lăsându-vă cu mai puțin la îndemână pentru achiziții discreționare. Cu cât planificați mai atent când să vă plătiți facturile, cu atât mai bine veți putea să gestionați și să jonglați aceste cerințe financiare, făcând alegeri care să vă mențină afacerea atât gânditoare în perspectivă, cât și solvabilă.
sfaturi
-
Conturile de plătit reprezintă facturile pe care trebuie să le plătiți pe termen scurt. Este doar o chestiune de timp înainte ca plata să părăsească contul dvs. bancar, reducând astfel cantitatea de numerar disponibilă afacerii dvs.
Ce este Conturile plătibile?
Soldul plătibil în conturi reflectă sumele pe care le datorați furnizorilor, contractanților, agențiilor fiscale, companiilor de utilități și oricărei alte persoane cu care ați făcut afaceri și care nu ați plătit încă. Înregistrați factura de îndată ce veniți, dar, în general, nu trebuie să plătiți factura pentru câteva zile sau săptămâni. De exemplu, dacă ordonați anumite provizii de la un furnizor în termeni "net 30", veți înregistra factura ca un cont de plătit atunci când factura va ajunge pe 10 ianuarie, însă nu este datorată plății până la 30 de zile mai târziu pe 9 februarie.
Cum influențează conturile fluxul de numerar?
Puteți gestiona conturile plătibile, plătind tot ce poți, cât mai repede posibil, sau poți opri plățile până la ultima dată posibilă, conform termenilor facturii. În orice caz, este o practică bună de a plăti constant până la data scadentă pentru a vă menține vânzătorii fericiți, astfel încât aceștia vor continua să furnizeze afacerii dvs. bunurile și serviciile de care aveți nevoie. Disponibilitatea de a plăti conturile plătibile în orice moment până la o dată scadentă vă oferă flexibilitatea de a efectua apeluri judecătorești bazate pe o serie de variabile, cum ar fi dacă trebuie să rearanjați un anumit element în curând sau dacă trebuie să opriți plata pentru câteva zile până când veniturile vor veni în afaceri pentru a vă ajuta cu fluxul de numerar.
Care este relația dintre conturile de plătit și situația fluxurilor de trezorerie?
În situația fluxurilor dvs. de numerar, conturile de plătit apar în secțiunea care rezumă numerarul de ieșire. Pentru a planifica fonduri de intrare și de ieșire lunar, ar trebui să rezumați facturile care sunt datorate în fiecare lună și să introduceți totalul ca sumă de ieșire, care va fi scăzută din numerarul dvs. de intrare pentru a vă arăta banii rămași la îndemână. Această intrare vă va ajuta să planificați suma lunară pe care o veți plăti pentru plata facturilor, dar trebuie totuși să programați plăți specifice atunci când sunt datorate în cursul lunii curente.
Care este relația dintre conturile de plătit și bilanțul?
Conturile de plătit apar în bilanțul dvs. ca datorie pe termen scurt. Ea scade valoarea dvs. netă, chiar dacă aveți încă fondurile la îndemână deoarece știți că este doar o chestiune de timp înainte de a părăsi contul dvs. bancar. În bilanțul dvs., conturile plătibile diferă de o datorie pe termen lung, cum ar fi un împrumut pe termen, care va fi plătit pe o perioadă de ani. Datoriile pe termen lung afectează și fluxul de numerar, dar plățile lor tind să fie mai coerente și, prin urmare, necesită o planificare mai puțin.
