Când începeți doar și aveți nevoie de bani, fondurile de aterizare de la un investitor înger vă pot ajuta să vă duceți la nivelul următor. Acești indivizi bogați furnizează capital, consultanță și contacte din industrie pentru a da startul operațiunilor în schimbul unei participații la capitalul propriu în afaceri. Un investitor înger vă va pune afacerea sub lupă și poate fi dispus să investească doar dacă ideea dvs. are un potențial de creștere mare.
sfaturi
-
Un investitor înger este o persoană, o afacere sau un grup care oferă asistență financiară companiilor de pornire.
Ce este un investitor de inger?
Investitorii de tip angel, cunoscuți și sub denumirea de business angels, utilizează fondurile personale disponibile pentru a investi în creșterea unei afaceri în stadiu incipient. Cei mai mulți investitori îngeri sunt indivizi cu valoare netă înaltă, de obicei cu experiență în afaceri, care au un larg know-how și contacte din industrie pentru a le împărtăși cu fondatorul. Acest lucru le face o sursă deosebit de atractivă de finanțare de pornire. Companiile noi sunt predispuse la eșec, iar combinația de finanțare și experiența managerială reală mărește probabilitatea ca o companie nouă să supraviețuiască.
Ce fac investitorii de la Angel?
Pe lângă faptul că oferă capital de primăvară, rolul principal al unui investitor înger este acela de a întări fondatorul la volan. Vă puteți aștepta să se sapă adânc în planul de afaceri, provocând operațiunile și strategia de creștere. Când vei angaja personal? Cum vă veți mări producția? Care este cea mai eficientă strategie de lansare a produselor? Un investitor înger vă pune la dispoziție o placă de sunet în timp real pentru a vă ajuta să vă gândiți la diferitele întrebări strategice care ar putea apărea pe parcurs. Mulți vor acționa, de asemenea, ca conectori, introducându-vă la furnizorii de capital de risc mai jos pe linie, dacă aveți nevoie de ea.
Cum este un investitor de inger diferit de un capitalist de risc?
Cei mai mulți investitori îngeri se află în joc pentru altceva decât bani, cum ar fi șansa de a reda comunității sau șansa de a susține o idee de afaceri aproape de inima îngerului. În cele din urmă, totuși, ea își investește banii proprii în afacerea dvs., iar capitalul personal este pe linie dacă ideea dvs. nu reușește. Din acest motiv, vă puteți aștepta ca un înger de afaceri să fie foarte activ în compania dvs., muncind din greu pentru a vă scoate compania de pe teren. Fii pregătit să-i oferiți un loc în consiliul de administrație și un cuvânt în deciziile viitoare ale companiei.
Capitalii de risc, pe de altă parte, investesc banii altor oameni. Ei au potențialul de a investi mai mulți bani în afacerea dvs., deci, dacă aveți nevoie de o investiție de nord de 1 milion de dolari, merită să vorbiți cu un capitalist de risc. Dezavantajul este că capitaliștii de capital de risc sunt mult mai profitabili și vor privi numai afacerile cu potențial de creștere foarte mare. Rentabilitatea minimă acceptabilă pentru un fond de capital de risc este undeva în regiunea de 10 până la 30 de ori mai mare decât investiția inițială, care de obicei vine sub forma unei oferte publice inițiale sau a unei achiziții publice. Un capitalist de risc vă poate conduce către o ieșire mare, astfel încât să poată realiza profituri mari cât mai repede posibil.
Atunci când alegeți între investitori de capital de risc și investitori înger, factorul decisiv este adesea maturitatea afacerii dvs. În timp ce investitorii îngerilor vin la bord foarte devreme în procesul în care afacerea dvs. se află încă în faza de inițiere inițială, investitorii de capital de risc se găsesc de obicei la bord mult mai târziu, după ce ați dovedit că există o forță în ideea dvs. Este mult mai ușor să pivotați sau să abandonați o idee în întregime atunci când ați colectat 300.000 de dolari, nu 3 milioane de dolari, astfel încât este puțin probabil ca un capitalist de capital de risc să atingă o companie în stadiul de pornire foarte timpuriu.
Cât de mult investesc investitorii de la Angel?
Investiția tipică este cuprinsă între 25.000 de dolari și câteva milioane de dolari pe companie, cu un loc dulce între 150.000 și 1.5 milioane de dolari. Finanțele pot lua forma unei injecții unice de bani de primăvară sau de sprijin permanent pentru a duce compania în momente dificile.
Cum se plătesc Angel Investors?
Deoarece rata de eșec al inițiativelor tinere este atât de mare, investițiile pot fi ușor pierdute. Investitorii Angel își așteaptă să fie despăgubiți pentru riscul pe care îl iau și este obișnuit să dea unui înger o participație de capital în companie. Acest lucru îi permite să profite de o vânzare ulterioară sau de o ofertă publică inițială. Ofertele variază în funcție de evaluare, însă majoritatea îngeri vor avea o cotă minoritară în compania dvs. în regiunea de 10-40% pentru o investiție de dimensiuni medii. Pentru un fondator harnic, oferind 40 la suta din copilul tau ar putea parea mult. Cu toate acestea, în cazul în care pornirea nu reușește - și cele mai multe - 40 la sută din nimic nu este nimic.
Este un investitor înger pentru investitorii mei?
Investitorii de nisip se plătesc doar atunci când își vând proprietatea. Din această cauză, vor căuta o strategie de ieșire - adică o modalitate de a-și vinde acțiunile la o dată ulterioară pentru mai mult decât costul investiției inițiale. Dacă nu afișați acest tip de potențial de creștere, este puțin probabil să atrageți o investiție înger. Ține minte că renunți la o parte din compania ta. Dacă nu sunteți dispus să predați o miză mare de capital, ați putea dori să luați în considerare o altă formă de finanțare sau să explorați opțiunile de cumpărare a capitalului îngerului dacă veți plăti investiția inițială. Există mai multe modalități de a pielea o pisică, deci fiți pregătit să negociați.
Cum gasesti un investitor de inger?
Cei mai mulți investitori îngeri nu își val de mâinile în aer strigând, "Sunt un investitor înger, vino să-mi iau banii!" pentru că, dacă au făcut-o, ar fi bombardate cu terenuri. În orice caz, majoritatea îngerilor de afaceri nu sunt investitori profesioniști cu normă întreagă. Mai degrabă, acestea sunt ceea ce industria numește "DDI" - medici cu venituri disponibile - deși aceștia pot fi, deopotrivă, stomatologi, contabili, avocați, fondatori de afaceri și antreprenori care investesc în companii din partea lor. Ideea este că au un loc de muncă pe zi, astfel încât găsirea investitorului înger în dreapta pentru afacerea dvs. poate necesita o mică activitate a piciorului. Unele moduri de conectare includ următoarele:
Contacte și rețele
Majoritatea tranzacțiilor se întâmplă prin intermediul rețelelor informale. S-ar putea să fiți surprins de puterea rețelelor proprii pentru a vă conecta cu indivizi bogați care sunt dispuși să ia o șansă pe ideea dumneavoastră. Avocații, contabilii și consilierii de afaceri mici joacă adesea rolul de conectori. Povești de succes de mare succes, precum Whatsapp și Uber, au motivat mulți indivizi bogați să ia în considerare investiția îngerilor în speranța de a obține profituri mari. Începeți prin a obține cuvântul că sunteți în căutarea de investiții. Dacă nu spui nimănui că căutați bani de la îngeri, este posibil să nu îl găsiți niciodată.
Evenimente
Întâlnirea și angajarea cu îngerii la atelierele de pornire și evenimentele investitorilor îngerilor vă pot oferi un timp valoros față. Există zeci de evenimente care se întâmplă în fiecare săptămână. O căutare simplă de către Google a evenimentelor de pornire ar trebui să ofere o serie de opțiuni. Unele vor fi specifice industriei, în timp ce altele sunt puse în aplicare de organizații care caută să se potrivească antreprenorilor cu investitorii. Indiferent dacă vă întâlniți sau nu cu un investitor care vă va finanța, aceste evenimente sunt esențiale pentru a afla ce gândesc îngerii și ce trebuie să faceți pentru a face o prezentare mai bună.
Resurse online
Unii investitori îngeri își pescuiesc resursele pentru a putea face o investiție mai mare. Aceste sindicate tind să aibă site-uri internet unde antreprenorii pot solicita finanțare. Asociația Angel Capital este alianța profesională a grupurilor de angeliști organizați în S.U.A., iar site-urile precum www.angelinvestmentnetwork.us și www.gust.com prezintă adesea investitori care doresc să investească bani. Verificați aceste site-uri web pentru grupurile locale care vor accepta cereri de finanțare nesolicitate.
Faceți-vă diligența
Înainte de a semna pe linia punctată, înțelegeți că investitorii îngerilor trebuie să respecte standardele Comisiei pentru Securitate și de Schimburi pentru investitorii acreditați. Cu alte cuvinte, îngerul trebuie să aibă o valoare netă de cel puțin 1 milion de dolari și un venit anual de cel puțin 200.000 de dolari. Acesta este un punct de plecare util pentru excluderea persoanelor care nu se califică drept investitori acreditați.
Cum convingeți un înger de afaceri să scrie o verificare?
În primul rând, un investitor înger se va uita la mizele de masă. Ea se va aștepta ca ați investit, de exemplu, 10.000 $ sau 15.000 $ din banii proprii în afacere sau că ați convins prietenii și familia să vă susțină prototipul. Acest lucru arată că aveți încredere în ideea dvs. de afaceri. A avea pielea în joc arată că sunteți dispus să riscați propriile bani și relațiile de familie pentru a face afaceri un succes.
Evident, un investitor înger va căuta o idee bună de afaceri care are potențialul de a deveni foarte mare. Veți avea nevoie de o prezentare lustruită și o dorință de compromis în ceea ce privește echitatea pentru a încheia tranzacția. La fel de importantă este și echipa care poate duce ideea spre succes. Un investitor înger se va întreba: "Aveți pasiunea, abilitățile de vânzări, expertiza în afaceri, etica muncii, respectul și integritatea pentru a avansa această afacere în viitor? Poate fondatorul să ia sfaturi și să învețe din experiența mea? a fi?"
Tradițional, due diligence nu este fezabil în stadiul incipient al unei afaceri, deoarece nu există date istorice care să fie semnificative. Din această cauză, veți avea nevoie de un plan de afaceri puternic care să conțină o evaluare robustă. Ingerii potențiali vor trece cărțile cu un pieptene dentar pentru a verifica dacă puteți justifica numerele și că nu sunt conduse de gândirea doritoare. Ce fel de vânzări ați avut în ce perioadă? Ce ați făcut pentru a obține tracțiune în piața dvs.? Asteptati-i unui inger care sa-si petreaca mult timp sa revizuiasca modelul de business, produsul, logica de piata, canalele de vanzari, driverele de venit, driverele de cost, marjele si multe altele. Va căuta modele de referință pe piață pentru a valida abordările pe care le-ați luat.
Cine sunt investitorii de top Angel?
Ca și în cazul oricărei industrii, există îngeri de mare nume care domină scena și îngeri mai mici, în spatele scenei, pe care îi descoperiți numai prin rețelele personale. Ingerii de top sunt investitori seriali cu profil public și mii de investiții pe numele lor. În 2018, cei mai prolifici îngeri din întreaga lume includ antreprenorul internetului Fabrice Grinda, creatorul Gmail Paul Buchheit, Wei Guo, care este partenerul conducător al UpHonest Capital și fondatorul fondului Wei și co-fondatorul Reddit Alexis Ohanian Sr. Forbes menține o listă a anilor cei mai prolifici îngeri cu profilurile lor LinkedIn au fost hiperlinkate pentru a vă ajuta să vă economisiți timp în găsirea lor.
Aducerea unui înger de top la bord este ca și cum ați obține o aprobare de celebritate pentru afacerea dvs. Acești oameni sunt puternici și bine legați. Este de la sine înțeles că își pot permite să fie foarte pretențioși față de cei cu care fac afaceri. Dacă intenționați să aduceți acești aliați puternici la bord, Forbes recomandă să găsiți un beneficiar anterior pentru timpul și banii investitorului și să îi cereți fondatorului să facă o introducere. Asta e cel mai bun mod de a-ți lua piciorul în ușă.
