Incidentele de furt de identitate, fraudele bancare, scandalurile de contabilitate corporatistă și delapidarea online au sporit oportunitățile de angajare pentru analiștii de fraudă. Acești specialiști analizează înregistrările bancare, tranzacțiile de vânzări și credite, creanțele de asigurare și alte evidențe, căutând discrepanțe care indică o posibilă activitate frauduloasă și lansând investigații pentru a rezolva problemele. A deveni un analist de fraudă necesită o combinație de educație, experiență și certificare în examinarea fraudelor.
Completați o diplomă de colegiu cu un domeniu major în domeniul investigațiilor privind frauda. Domeniile de studiu adecvate pentru analiștii care caută fraudă includ contabilitatea și auditul, criminologia și sociologia, potrivit Asociației examinatorilor autorizați de fraudă. Cu toate acestea, asociația subliniază faptul că pregătirea sociologică generală este insuficientă și că sunt necesare studii în domeniile infracționalității și criminalității în domeniul criminalității frauduloase și a gulerului alb.
Dezvoltarea experienței profesionale prin solicitarea și asigurarea unui loc de muncă într-un domeniu legat de investigarea fraudelor. Domeniile adecvate pentru analiza fraudelor includ contabilitatea, auditul, prevenirea pierderilor corporative și investigarea fraudei civile sau penale.Contabilii și auditorii examinează datele financiare pentru activitatea discutabilă, evaluează punctele slabe ale sistemelor contabile și controlează controalele financiare. Investigațiile privind fraudele din cadrul unor agenții precum Internal Revenue Service sau în companii din sectorul privat, cum ar fi băncile și companiile de asigurări, te pregătesc pentru o carieră în analiza fraudelor.
Solicitați calitatea de membru al Asociației examinatorilor autorizați pentru fraudă și înregistrați-vă pentru a lua examenul pentru a deveni un examinator certificat de fraudă, ceea ce înseamnă expertiză în analiza și investigarea fraudelor. Pentru a lua examenul, trebuie să aveți o diplomă de licență sau o experiență profesională suficientă într-un domeniu legat de fraudă, definit ca doi ani de experiență pentru fiecare an de studiu. De exemplu, dacă aveți o diplomă de doi ani asociat, trebuie să aveți, de asemenea, patru ani de experiență profesională pentru a fi eligibil pentru examen.
Studiați examenul, luând examenul de pregătire pentru examenul CFE, un program de auto-studiu bazat pe calculator, oferit de Asociația examinatorilor autorizați pentru fraudă. Ca alternativă, puteți studia independent utilizând Manualul examinatorilor de fraudă și alte materiale de referință. Manualul este disponibil de la Asociația examinatorilor autorizați pentru fraudă.
Treceți la examen pentru a obține certificarea ca analist de fraudă. Examenul testează cunoștințele despre activitatea financiară frauduloasă, metodele de investigare, prevenirea fraudei și dimensiunile legale ale fraudei.
