O afacere se poate confrunta cu neașteptate atunci când un client pe termen lung își trage brusc comanda sau când un client întârzie plata sa, ducând la un deficit de numerar. Dacă o afacere pune la dispoziție contingențe pentru a face față unui astfel de deficit, poate fi capabil să facă față. Dacă nu, afacerea se poate confrunta cu dificultăți financiare. Ca măsură de precauție, identificarea deficitului de numerar în declarația financiară a proiecției financiare poate împiedica eventualele probleme financiare.
Coming Up Short
Atunci când o afacere nu are suficiente bani la îndemână pentru a efectua plăți către furnizorii săi și nu dispune de fonduri suficiente pentru situații de urgență neprevăzute, se poate ajunge la un deficit de numerar. O afacere poate salva potențiale neajunsuri cu o linie de credit sau cu un card de credit. Fără o pernă pentru a cădea, o afacere ar putea ajunge să caute capital suplimentar pentru a compensa deficitul.
Exemplu
Dacă o companie primește 230.000 dolari în numerar de la clienții săi într-o zi lucrătoare și adaugă acea sumă la soldul existent de 42.500 de dolari, are un total disponibil în numerar de 272.500 $. În cazul în care compania are obligația de a efectua plăți de 352.500 de dolari, cu toate acestea, nu are suficiente fonduri pentru ao acoperi. Afacerea va fi în poziția de deficit de numerar de 80.000 $.
Lupte de afaceri
O afacere se poate găsi într-un deficit de numerar și o luptă rezultată din cauza mai multor circumstanțe. O scădere a vânzărilor, a plăților întârziate de la clienți sau a unor provocări neprevăzute în timpul fazei de pornire a unei întreprinderi poate cauza un deficit de numerar. În consecință, afacerea se află în imposibilitatea de a efectua plăți în timp util, pe care analiștii și investitorii le pot interpreta ca fiind în dificultate.
Avertisment financiar
Un deficit de numerar indică o avertizare cu privire la bugetul de numerar sau proiecția fluxului de numerar. Recunoașterea unui deficit potențial poate ajuta o afacere să organizeze fonduri înainte de apariția problemei. Acest avertisment financiar ajută un act de afaceri responsabil în gestionarea capitalului său de lucru.
