O propunere de asigurare este mai mult decât o ofertă de boilerplate a ceea ce poate face compania dvs. de asigurări pentru un client. Asigurarea este atât de complexă, iar majoritatea companiilor au atât de multe produse, încât o propunere bună distibuiește opțiunile disponibile într-un set personalizat de pachete adaptate pentru un singur client. În plus, legea asigurărilor în unele state face ca propunerea să fie obligatorie pentru o perioadă determinată de timp - un factor pe care trebuie să-l abordați undeva în documente. Producerea unei propuneri de asigurare solidă este o parte de artă, o parte științifică și toată munca grea.
Citiți și înțelegeți recensământul companiei potențialului dvs. client. Recensământul este o contabilitate detaliată a tuturor persoanelor care vor fi acoperite de poliță, inclusiv informații cât mai multe despre posibilitățile lor de asigurare. Măriți aceste informații cu tot ce vă amintiți - sau notele pe care le-ați luat - în timpul conversațiilor cu un cumpărător cu privire la prioritățile pe care le are potențialul dvs. client.
Scanați produsele oferite de compania dvs. pentru un set de opțiuni care să corespundă nevoilor pe care le-ați determinat în primul pas. O practică standard este de a defini trei până la cinci abordări cu accent larg, apoi detaliați mai multe opțiuni în cadrul fiecărei abordări. Pentru o poliță de asigurare de sănătate a companiei, puteți alege trei tipuri de planuri, apoi exemple de fiecare tip în funcție de variațiile deductibile și costurile de prime.
Creați o pagină individuală pentru fiecare dintre abordările pe care le sugerați, diferențele dintre opțiunile prezentate în mod clar. Compania dvs. poate avea o boilerplate standard pentru apariția acestor pagini sau puteți fi liber să le formatați după cum doriți.
Elaborează un rezumat care să meargă în partea din față a propunerii. Acesta este un rezumat clar și succint al nevoilor potențiale ale clientului dvs., a modului în care compania dvs. poate satisface aceste nevoi și opțiunile pe care le-ați identificat în propunere.
Adăugați orice limbă legală cerută de lege sau de compania dvs. De asemenea, aceasta ar trebui să se potrivească cu declarațiile obligatorii cu privire la durata ofertei.
Propuneți propunerea în conformitate cu standardele companiei sau cu judecata personală după ce ați scris textul de bază. Adăugați logo-uri corespunzătoare și alte imagini în acest moment.
Corectați și editați propunerea. Dacă este posibil, dați-i pe altcineva acest pas. După ce ați lucrat cu un proiect pentru o perioadă, deveniți orbi la greșelile pe care ceilalți le vor prinde cu ușurință.
sfaturi
-
Pregătirea unei propuneri de asigurare pentru un individ sau familie urmează aceiași pași. Veți analiza un set mult mai mic de specificații în primul pas. De asemenea, puteți face alegeri diferite pentru formulare și imagini pentru a reflecta faptul că aveți de-a face cu o persoană, mai degrabă decât cu o companie.
Avertizare
Deși oricui este permis să pregătească o propunere de asigurare, vânzarea reală de asigurare trebuie efectuată de un agent de asigurare licențiat. Făcând în mod diferit riscuri pentru dvs. și compania dvs., și posibilitatea de a pierde privilegiul de a vinde asigurări.
