Un investitor conservator este cineva care dorește să crească banii, dar nu dorește să-și riste investiția principală. Conservatorii investitori aleg produse financiare care nu fluctuează mult în valoare. Aceasta este o strategie de investiții înțeleaptă atunci când banii de investiții sunt necesari în curând sau când economia se află în mijlocul unei recesiuni majore. Cu toate acestea, investitorii conservatori au lipsit de creșterea explozivă în perioadele de prosperitate economică.
Tipuri
Multe stocuri de chip albastru pot apela la un investitor conservator. Acestea sunt, de obicei, companii mari, înființate, care înregistrează o lungă perioadă de plată a dividendelor constante. Prețurile acțiunilor nu fluctuează la fel de mult ca și acțiunile mai agresive. Cu toate acestea, stocurile, în general, tind să fie mai riscante decât alte tipuri de investiții. Acesta este motivul pentru care investitorii conservatori au tendința de a gravita spre obligațiuni. Prețul acțiunilor fondurilor de obligațiuni este mult mai stabil și are o rată de rentabilitate oarecum predictibilă. Chiar și cele mai conservatoare tipuri de investiții sunt certificatele de depozit și fondurile de pe piața monetară. Ele nu reprezintă practic niciun risc pentru acest principiu.
consideraţii
Un investitor conservator trebuie să ia în considerare și cantitatea de bani pe care ar putea să o facă dacă ar adăuga un risc mai mare pentru portofoliul său de investiții. Scopul principal al investitorilor conservatori este păstrarea principiului investițiilor. Compensarea pentru aceasta este o rentabilitate relativ scăzută a investiției. Dacă aceasta scade sub rata inflației, banii investitorului conservator pierd în mod esențial valoare. Plasarea unei mici porțiuni dintr-un portofoliu în investiții mai agresive este o modalitate înțeleaptă pentru investitorii conservatori de a-și ridica rata totală de rentabilitate, menținând în același timp un nivel relativ ridicat de securitate pentru banii lor.
Funcţie
Conservatorii investitori tind să fie oameni în vârstă care vor avea nevoie de cea mai mare parte a fondurilor lor de investiții în curând pentru a-și finanța retragerea. Cei mai conservatori investitori au un portofoliu considerabil de investiții dintr-o viață de lucru și de investiții. O recesiune majoră a pieței poate șterge economiile unei persoane în cazul în care aceasta se află în investiții cu grad ridicat de risc. Pe măsură ce investitorii se apropie de vârsta de pensionare, aceștia transferă de obicei porțiuni mai mari și mai mari din portofoliul lor în investiții conservatoare. Acestea își protejează banii de turbulențele economice neașteptate și asigură că banii lor vor fi acolo când au nevoie.
Caracteristici
Multe persoane mai tinere pot fi, de asemenea, investitori conservatori. Acest lucru se întâmplă atunci când acestea economisesc bani pentru o achiziție majoră, cum ar fi o educație de casă sau colegiu. În aceste situații, filozofia de investiții este aceeași cu cea a pensionarilor. Pe măsură ce investitorul mai tânăr se apropie de data la care vor fi necesari banii, își schimbă activele în investiții conservatoare. Acest lucru asigură că vor exista bani pentru a cumpăra casa sau pentru a plăti pentru învățământul colegiu când va sosi timpul.
Interval de timp
Există fonduri mutuale care ajustează automat portofoliul de investiții de la investiții agresive la cele conservatoare de-a lungul timpului. Acestea se numesc "fonduri mutuale direcționate în funcție de dată". Investitorul alege unul bazat pe momentul în care va avea nevoie de bani, de exemplu, anul în care intenționează să se pensioneze sau anul în care copilul își începe colegiul. Când există mulți ani până la acea dată, fondul mutual vizat de date va investi în produse financiare agresive, în încercarea de a crește valoarea. Pe măsură ce se apropie data țintă, ele direcționează automat porțiunile din fondul mutual în investiții conservatoare.
