Marea majoritate a reprezentanților băncilor sunt persoane extrem de oneste, dedicate servirii publicului și protejării activelor băncii. În cazurile foarte rare în care un individ cu intenții mai puțin onorabile reușește să se strecoare prin fisuri și să se angajeze, există sisteme care să protejeze activele băncii. Politicile fiecărei bănci vor varia, iar cele mai multe vor avea politicile lor disponibile clienților lor, fie online, fie în sucursală, deci dacă aveți întrebări cu privire la politica băncii dvs., cereți aceste informații.
Balansare
Odată ce un corespondent efectuează o tranzacție prin intermediul sistemului său de calcul și imprimă o chitanță, tranzacția este creditată sau debitată din contul clientului. Cu condiția ca clientul să dea clientului o chitanță pentru un depozit în numerar, tranzacția este finală și se presupune că vânzătorul a pus banii în sertar. Contoarele de numerar și depozitele de numerar de rezervă sunt contorizate zilnic pentru a verifica suma pe care o deține. Seara, conturile sunt comparate cu înregistrările de tranzacții ale zilei. Dacă totalul este în afara echilibrului, sertarul este relatat de un supervizor. În mod tipic, cantitatea de întrerupere se înregistrează și se efectuează un audit al documentelor.
diferenţe
Diferențele de distribuire care nu au fost rezolvate în sucursală pot fi trimise unui departament de audit intern care examinează tranzacțiile bancare pentru erori sau auditate de către conducerea băncii. Analistul de diferență sau managerul analizează benzile de tranzacții ale vânzătorului și documentele pentru a vedea dacă o tranzacție a fost înregistrată incorect în computer. În cazul în care nu se constată diferența în documentație, sucursala este notificată și se face o notă privind înregistrarea angajaților.
Consecințe
În mod obișnuit, comisarilor li se permite o anumită sumă de excese pe an calendaristic înainte de a fi concediați sau investigați pentru furt. În cazul în care suma pierdută este sub această sumă, se păstrează un cont curent și se avertizează până la sfârșitul anului (când soldul lor se restituie la 0 $), sau călătorul depășește limita stabilită și este concediat.
