Strângerea tuturor informațiilor corecte despre un client sau nerealizarea acestuia poate, respectiv, să asigure că individul are suficientă acoperire în caz de pierdere sau dacă îl lasă pe client vulnerabil. Deoarece un detaliu aparent mic poate face o diferență semnificativă în prețul unei prime și în cantitatea de acoperire furnizată, este responsabilitatea unui agent de asigurări să fie amănunțită și să adreseze întrebările corecte atunci când scrie o politică comercială.
Cele elementare
Agenții de asigurare comercială ar trebui să adune informații cu privire la numele complet al clientului și numele oricăror proprietari de afaceri, împreună cu datele lor de naștere și numerele de securitate socială. Este necesar, de asemenea, numele firmei, tipul entității de afaceri, adresele fizice și de corespondență ale companiei, precum și numerele de contact ale clienților. Un agent ar trebui, de asemenea, să noteze tipul de activitate pe care îl are clientul, înregistrările pătrate ale clădirii și informații privind împrumuturile pentru afaceri care necesită dovada asigurării.
Asigurări comerciale
O poliță de asigurare comercială de bază prevede răspunderea și acoperirea proprietății. Pentru a vă asigura că un client are o acoperire suficientă a răspunderii, un agent de asigurări trebuie să aibă rapoartele trimestriale trimestriale, cifrele de vânzări și rapoartele privind salariile. Este important ca o politică să reprezinte cât mai exactă valoarea netă a unei afaceri. În cazul în care afacerea are diferite tipuri de operațiuni de venit, un agent de asigurări trebuie să asigure că cifrele de vânzări și datele privind salariile sunt separate de clasa de afaceri.
În plus față de cunoașterea mărimii clădirii în care se află afacerea, un agent de asigurări trebuie, de asemenea, să cunoască costul de înlocuire al acestuia și conținutul interior. Conținutul trebuie să includă mobilier, calculatoare, scule și mașini.
Nevoi suplimentare de politică
Dacă o agenție oferă politici suplimentare care ar putea beneficia de un client, un agent ar trebui să le examineze cu clientul său. Aceste politici suplimentare includ asigurarea de inundații pentru a oferi acoperire în caz de daune apă, asigurare de compensare a lucrătorilor, asigurare comercială auto și asigurare de fidelitate.
Educația pentru clienți
Un client de asigurare comercială folosește o poliță de asigurare pentru a-și proteja investiția. Este important ca clientul să cunoască detaliile politicii. La educarea unui client cu privire la politica comercială, un agent ar trebui să revizuiască limitele de răspundere, pierderile care nu sunt acoperite de politică, cum funcționează deductibilele și cum să depună o cerere. Este, de asemenea, o idee bună să educăm un client despre motivele pentru care prima de asigurare comercială se poate schimba.
Verificați dublu informațiile
Un agent de asigurări trebuie să verifice întotdeauna ortografia numele și afacerea clientului său, să verifice acuratețea adreselor furnizate și să se asigure că informațiile de contact și numerele de asigurare socială furnizate sunt corect scrise. Este, de asemenea, o idee bună ca clientul să caute informațiile scrise pentru a verifica dacă este corect.
