Întreprinderile de servicii financiare joacă un rol important în furnizarea de servicii financiare persoanelor care nu au conturi bancare în Statele Unite. MSB-urile sunt în măsură să furnizeze ordine de plată, cecuri de călătorie, verifică încasarea, schimb valutar și transferuri interne de sârmă. Legea federală impune ca MSB-urile să respecte și legile statului. Fiecare stat are anumite cerințe de licențiere și proceduri de înregistrare, documentare și înregistrare. În plus, există cerințe de lipire și restricții privind ce trebuie făcut cu fondurile înainte de debursare.
Includeți afacerea dvs. Contactați biroul secretarului de stat și descărcați formularele necesare pentru a vă încorpora afacerea. Obțineți un număr de identificare a angajării (EIN) de la Serviciul de venituri intern pentru a putea deschide un cont bancar.
Descărcați formularul 107 de pe site-ul Rețelei de aplicare a crimelor financiare, fincen.gov, și înregistrați compania dvs. ca MSB. Rețeaua face parte din Departamentul Trezoreriei din S.U.A.
Angajați un ofițer de conformitate. Această persoană va avea responsabilitatea permanentă pentru păstrarea MSB conform cu toate reglementările federale și de stat. El ar trebui să aibă autoritatea de a supraveghea toate conturile noi, de a instrui personalul să știe ce să caute în activitățile de spălare a banilor și de a menține procedurile operaționale actuale.
Elaborați un manual de operații. MSB dvs. trebuie să aibă politici și proceduri scrise pentru a efectua activități zilnice. Manualul ar trebui să se bazeze pe o evaluare scrisă a riscurilor pentru MSB și ar trebui să fie personalizat pentru afacere. Manualul ar trebui să cuprindă proceduri pentru documentarea activităților de tranzacționare, colectarea identificării clienților, păstrarea înregistrărilor, raportarea în valută și raportarea activității suspecte, precum și procedurile de formare continuă.
Începeți publicitatea. Panourile de publicitate, anunțurile de ziare și Internetul sunt locuri excelente pentru a face publicitate afacerii dvs. de transfer de bani. Dezvoltați un site care este ușor de utilizat și are un sistem de securitate puternic integrat în acesta. Acest lucru va împiedica utilizatorii neautorizați să hackeze în baza de date a clienților.
