Un curs de formare profesională obligatorie anuală prevede instruirea unui angajat al băncii în diverse reglementări la care o bancă trebuie să se conformeze operațiunilor sale. Un personal al departamentului de conformitate al băncii coordonează, de obicei, programe de formare pe tot parcursul anului. Sesiunile de instruire pot fi oferite la sediul companiei, la o instituție academică sau ca parte a unui seminar profesional.
scopuri
Un curs de conformitate oferă un participant cu instrumentele necesare pentru a respecta cerințele de reglementare. De exemplu, un manager senior al serviciului pentru clienți de la o bancă de investiții din New York poate afla despre portalul Web securizat al Federal Reserve (Fed) și despre modul în care o instituție raportează sumele zilnice ale rezervelor. O sesiune de instruire poate, de asemenea, să arate unui participant modul în care banca gestionează riscurile financiare în activitățile sale, cum ar fi procedurile de risc de credit și tehnicile utilizate pentru evaluarea riscului de piață în tranzacțiile de burse de valori mobiliare.
Tipuri
Un coordonator al cursului de conformitate poate oferi sesiuni de formare online, la sediul central, în campus sau la un eveniment profesional. Pentru a ilustra, luați în considerare un manager de conformitate care dorește să afle despre procedurile de evaluare a riscului de credit și modul în care acestea pot afecta pierderile operaționale. Ea poate să se logheze pe un site securizat pentru a lua cursuri relevante și pentru a primi un scor de pass / fail sau să participe la un program de vară colegiu de trei luni de vară. În mod alternativ, managerul poate participa la o sesiune de instruire organizată de personalul băncii cu resurse umane sau poate participa la un seminar sponsorizat de Fed.
Caracteristici
Cursurile de conformare variază în funcție de statutul juridic al băncii (național sau local și comercial sau comercial), industrie și geografie. Aceste cursuri pot acoperi riscurile financiare, regulamentele privind serviciile pentru clienți și regulile anti-spălare a banilor (AML). De exemplu, să presupunem că un manager de conturi senior dorește să afle despre modul în care o bancă de economii gestionează riscul de piață în operațiunile sale. El se poate familiariza cu instrumente matematice complexe cum ar fi VaR (valoare la risc) și simulare Monte Carlo și modul în care sunt folosite pentru a evalua riscul de piață.
Beneficii
Cursurile care îi ajută pe angajații băncilor să înțeleagă cum să se conformeze reglementărilor federale, statale și locale oferă participanților numeroase beneficii. Un participant ar putea folosi cursurile luate pentru a îndeplini criteriile de educație profesională minimă (CPE) pe care le solicită adesea o autoritate de reglementare a statului. Alternativ, un participant la sesiune poate folosi abilitățile învățate pentru a deveni productiv și mai familiarizat cu procedurile de confidențialitate a informațiilor clienților. De asemenea, o bancă poate câștiga dintr-un program de formare deoarece personalul instruit de o persoană este mult mai probabil să respecte reglementările.
Expert Insight
Ocazional, un curriculum de formare a conformității poate să acopere subiecte dificile sau în care personalul corporativ este inexperabil. În aceste condiții, un coordonator de curs poate angaja un specialist pentru a elucida subiecte complexe. Ca o problemă practică, un supraveghetor de program la o mică experiență poate angaja un fost avocat al Autorității de Reglementare în Industria Financiară (FINRA) pentru a explica procedurile de gestionare a riscurilor necesare în tranzacțiile financiare derivate financiare interne.
