Cea mai bună și mai bună metodă strategică de a determina ce ar putea face o companie cu lichiditățile excedentare din bilanțul său se află în situația fluxurilor de trezorerie a organizației. Acest sinoptic financiar vă arată cât de mult a cheltuit compania în ansamblu pe parcursul perioadei analizate, ce a făcut banii și cât de mulți bani a avut la sfârșitul perioadei.
Bilanț
Dacă analizați bilanțul unei companii, vedeți alte elemente alături de numerar. Ca un activ pe termen scurt, numerarul o face în lista de elemente pe care compania intenționează să le utilizeze în următoarele 12 luni. Atunci când oamenii de finanțe spun "pe termen scurt", înseamnă un an; pe termen mediu și lung corespund perioadelor de timp cuprinse între unu și trei ani și respectiv trei până la zece ani. Nu este neobișnuit să existe termenul "pe termen lung" care se referă la o perioadă care depășește 10 ani. Alte active pe termen scurt includ creanțele clienților, marfa și asigurarea preplătită. Pe lângă active, un bilanț afișează datoriile și banii investitorilor, numiți și acțiuni ale acționarilor.
Îmbunătățiți operațiile
O organizație poate utiliza numerar incremental pentru a extinde cota de piață, a atrage clienți, a angaja candidați competenți și a face toate lucrurile necesare pentru a se distanța de concurență. Într-o economie globală în care numerarul conduce adesea o piață comercială între cei dragi și cei care nu au, o afacere plină de bani poate stabili un curs strategic și judicios pentru a-și îmbunătăți operațiunile și pentru a-și stabili succesul comercial. De asemenea, conducerea de vârf ar putea folosi recompensa monetară pentru a plăti vânzătorilor la timp și pentru a cultiva legături strânse cu partenerii de afaceri, cum ar fi furnizorii de servicii și furnizorii.
Investiți în viitorul companiei
Seful departamentului poate folosi un aflux pozitiv de capital - cealaltă denumire pentru bani în plus - pentru a reînnoi mașinile pe un spectru de operare al unei companii, pentru a îmbunătăți procesele de producție, pentru a menține uneltele de producție și a înlocui hardware-ul care nu reușește să facă față tediului obosit. Ideea principală este de a identifica zonele în care afacerea este încurcată în mod comercial și face tot posibilul pentru a cumpăra echipamente noi și pentru a îmbunătăți executarea sarcinilor în timp. Într-o situație a fluxurilor de trezorerie, activitățile de investiții constau în cumpărări și vânzări de active fixe, precum terenuri, echipamente și locuințe comerciale.
Recompensați investitorii și creditorii
Conducerea corporatistă poate pune bani în plus pentru o bună utilizare prin rambursarea datoriilor existente - o mișcare inteligentă pentru a face creditorii fericiți și pentru a le arăta că directorii executivi sunt serios responsabili de gestionarea adecvată a riscurilor și de bonitatea pe termen lung. Stabilirea angajamentelor de operare înainte de scadență îmbunătățește și scorul de credit al unei companii. Trezorerii interni ar putea utiliza și numerar suplimentar pentru a plăti dividende și pentru a împiedica exodul acționarilor.
