Scopul unei proiecții de afaceri de cinci ani este de a oferi o indicație a modului în care o companie va realiza financiar în următorii cinci ani. Afișează potențialul de profit al afacerii, valoarea capitalului necesar companiei și fluxul de numerar așteptat. Creditorii solicită de obicei acest tip de informații înainte de a împrumuta bani unei afaceri. Documentul trebuie să conțină proiecții lunare pentru primul an al planului și proiecții trimestriale sau anuale pentru anii doi până la cinci.
Compilați informații de fundal. Proiecțiile pe care le faceți trebuie să fie justificate cu date financiare istorice sau cu cercetări de fond. Dacă afacerea este deja stabilită, furnizați date de performanță financiară din ultimii trei până la cinci ani pentru context. Acestea includ declarațiile de venit, bilanțurile și situațiile fluxurilor de trezorerie pentru fiecare an în care ați fost în activitate, până la cinci ani. Dacă începeți o afacere nouă, efectuați cercetări pentru a vă susține proiecțiile financiare. De exemplu, datele de referință din industrie de la asociațiile profesionale și vorbesc cu alte persoane din industrie.
Pregătiți proiecțiile privind situația veniturilor pentru a arăta suma veniturilor pe care vă așteptați compania să le aducă și cheltuielile pe care le va suporta. Prezentați toate sursele de venituri și cheltuieli ale companiei și estimați valoarea fiecărui element pentru fiecare perioadă lunară, trimestrială sau anuală pe toată perioada de proiecție de cinci ani. Adăugați sursele de venit și cheltuielile pentru fiecare perioadă respectivă. Reduceți cheltuielile din venit pentru a arăta cât de mult din profitul sau pierderea pe care se așteaptă să o întreprindă în acea perioadă.
Pregătiți proiecții bilanțiere pentru a arăta cum se așteaptă ca poziția financiară globală a companiei să se schimbe în timp. Enumerați toate activele companiei, cum ar fi numerarul, inventarul și conturile de încasat; pasive, cum ar fi conturile plătibile și cheltuielile acumulate; și surse de capitaluri proprii, cum ar fi stocul comun și stocul preferat. Calculați valoarea inițială a fiecărui activ, pasiv și sursă de capital în prima coloană a bilanțului. În coloanele următoare, arătați valorile estimate ale acestor elemente în fiecare perioadă lunară, trimestrială sau anuală în perioada de proiecție de cinci ani.
Pregătiți proiecții de fluxuri de numerar pentru a arăta cantitatea de numerar pe care ați aștepta compania să o primească și să o plătească în timp. Listează fiecare sursă de numerar de intrare și de ieșire. Estimați suma de numerar care urmează să fie primită și cheltuită pentru fiecare element pe parcursul fiecărei perioade lunare, trimestriale sau anuale în decursul perioadei de proiecție de cinci ani. În partea de jos a fiecărei coloane, arătați cantitatea de numerar pe care compania se preconizează să o aibă la începutul și la sfârșitul perioadei respective.
